Como utilizar a Inteligência Artificial para ser um Assessor de Investimentos melhor

Como a inteligência artificial (IA) impactará o mercado de assessoria de investimentos e consultoria de valores mobiliários?

Para compreender melhor esse impacto, podemos fazer um paralelo com outros setores, como o mercado automobilístico.

Apesar de já existirem carros autônomos dirigidos por IA, há uma resistência muito grande com esta tecnologia.

Uma pesquisa nos Estados Unidos revelou que apenas 37% das pessoas se sentiam confortáveis com a ideia de andar em um carro conduzido por IA.

Quando o cenário considerava o próprio entrevistado dirigindo e os outros carros sendo conduzidos por Inteligência Artificial, apenas 21% das pessoas se sentiam tranquilas. Embora a IA tenha demonstrado ser capaz de alcançar um nível de segurança semelhante ou até superior ao humano, o mercado exige que estes dados sejam 3 vezes mais seguros do que quando consideramos a condução por seres humanos.

A Importância do Contato Humano em Assuntos Financeiros:

Quanto mais arriscado e importante for o tema a ser tratado, mais as pessoas levam em conta fatores emocionais na tomada de decisão e por isso preferem ser atendidas por seres humanos.

Para questões mais simples e rotineiras, a IA pode ser utilizada com eficiência. No entanto, assuntos como aposentadoria, herança e otimização fiscal requerem um contato humano mais próximo, pois envolvem nuances e complexidades que vão além das respostas simplificadas e frias que a IA pode oferecer.

Mesmo com o avanço da IA, a presença humana na definição de estratégias e uso da inteligência continua sendo fundamental.

A Inteligência Artificial como ferramenta para Assessoria de Investimentos:

Maio de 1997 o computador Deep Blue conseguiu vencer pela primeira vez o mestre de xadrez Gary Kasparov.

Foi provado ali que os computadores estavam altamente evoluídos e poderiam superar os humanos.

No decorrer do tempo, foram realizados torneios abertos de xadrez, nos quais participavam computadores como o Hydra (considerado o mais avançado à época), e times que combinavam pessoas e computadores.

Surpreendentemente, o Hydra não foi campeão. Ele perdeu para uma equipe composta por dois enxadristas amadores e três computadores. Além desta vitória, esta equipe também conseguiu desbancar Garry Kasparov e outros enxadristas profissionais que utilizaram computadores para melhorar o seu desempenho.

Isso nos mostra que, mesmo com o avanço da computação e da inteligência artificial, ter um ser humano definindo estratégias e utilizando a IA a seu favor é extremamente importante.

Atualmente, é essencial que os Assessores e Consultores aproveitem as tecnologias disponíveis para se manterem atualizados e obterem vantagens competitivas.

O surgimento das calculadoras, não eliminou os assessores de investimento e os consultores financeiros, mas sim os auxiliou a realizar cálculos de forma mais precisa e eficiente, proporcionando melhores informações e demonstrações aos clientes.

Da mesma forma, o uso da inteligência artificial, como o chat GPT, pode ser uma ferramenta semelhante.

Por exemplo, um cliente pode entrar em contato querendo resgatar seus investimentos devido a uma queda no mercado e preocupações com o cenário político.

Ao utilizar o chat GPT, é possível fornecer um prompt com todas as informações relevantes e receber uma resposta estruturada. Posteriormente, essa resposta pode ser revisada, personalizada com dados específicos do cliente e incorporada a uma comunicação por e-mail.

Embora seja necessário revisar e adaptar o conteúdo gerado pela IA, é muito mais fácil do que começar do zero. Portanto, é possível ganhar tempo e agilidade ao utilizar essa abordagem.

Além disso, a IA pode ser usada para realizar cálculos e fornecer informações, mas é importante estar ciente de que existem aspectos em constante mudança, como as leis fiscais. Os robôs ainda não são capazes de acompanhar todas as atualizações nesse sentido.

Em suma, é recomendado que os assessores abracem as tecnologias disponíveis, como o chat GPT, para otimizar suas atividades.

É importante adaptar-se ao uso dessas ferramentas e explorar suas possibilidades para estar à frente da concorrência. Não adianta resistirmos às tecnologias, pois elas vieram para ficar.

Comente este artigo com as formas que você utiliza a Inteligência Artificial para aprimorar o seu trabalho!

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